En France, les dépôts d’espèces ne se font pas sans précautions. Les banques ont le droit de demander un justificatif lorsque vous déposez une somme substantielle. Cette mesure, instaurée dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent, est particulièrement scrutée.
Seuils à respecter pour les dépôts en espèces
Attention, si vous envisagez de déposer plus de 8 000 euros en liquide, votre banque pourrait exiger la provenance des fonds. Certains établissements bancaires limitent même ce montant à des sommes inférieures. En outre, si vos dépôts atteignent 10 000 euros cumulés sur un mois, un justificatif sera également requis, même si ces dépôts sont fractionnés.
Comment justifier vos fonds ?
Toute transaction dépassant 1 000 euros en espèces ou cumulant 2 000 euros par mois doit être signalée aux autorités compétentes, notamment à Tracfin, l'organisme chargé de surveiller les flux financiers suspects. Conservez soigneusement tous les documents liés à des sommes importantes reçues en liquide, comme des factures lors de ventes ou des déclarations de dons en cas de cadeaux.
Si vous ne parvenez pas à justifier l'origine de votre dépôt, la banque est tenue de faire un rapport à Tracfin, ce qui pourrait entraîner une enquête.
